Principais Responsabilidades
- Análise de crédito: Avaliar o perfil financeiro de clientes (pessoa física ou jurídica), com base em documentos, históricos de pagamento e consultas a órgãos de proteção ao crédito);
- Gestão de limites: Estabelecer e revisar limites de crédito com base em políticas internas e risco do cliente;
- Cobrança: Monitorar a carteira de contas a receber e acompanhar a gestão de instâncias de cobrança de clientes em aberto, com foco na redução da inadimplência;
- Renegociação: Negociar prazos, parcelamentos e acordos de débitos em atraso conforme diretrizes da área junto a equipe de cobrança;
- Relacionamento com cliente: Manter contato direto com o cliente para tratativas sobre pagamentos, esclarecimentos e suporte financeiro;
- Indicadores: Controlar e apresentar relatórios de inadimplência, instância (envelhecimento de contas), previsão de recebimentos e performance de cobrança;
- Apoio à conciliação: Atuar em parceria com a equipe de contas a receber para conciliação de pagamentos e baixa de títulos;
- Compliance e políticas internas: Garantir que os processos estejam alinhados às normas internas e legislação vigente, sugerindo melhorias contínuas.
COMPETÊNCIAS TÉCNICAS:
- Formação superior completa ou em andamento em Administração, Ciências Contábeis, Economia ou áreas correlatas.
- Experiência prévia nas rotinas financeiras, especialmente em contas a pagar e/ou receber.
- Conhecimento em sistemas ERP e Excel intermediário/avançado.
- Capacidade analítica, organização, atenção a prazos e senso de responsabilidade
