Sobre a vaga:
O Analista de Prevenção à Fraude e PLD será responsável por proteger a operação contra riscos financeiros, atuando tanto na detecção e mitigação de fraudes quanto na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT).
Sua missão é garantir a integridade do ecossistema, equilibrando segurança, compliance regulatório e experiência do cliente, por meio da análise de comportamentos suspeitos, otimização de regras e evolução contínua dos mecanismos de controle.
Responsabilidades e atribuições
Prevenção à Fraude e PLD
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Onboarding Seguro: Configurar e otimizar regras para mitigar riscos na entrada de clientes (KYC/KYP), utilizando ferramentas (validação cadastral, device fingerprint, bureaus..)
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Gestão de Motores de Decisão: Criar, ajustar e monitorar regras antifraude em ferramentas como ClearSale, Credify e sistemas internos.
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Monitoramento Transacional de Fraude - Identificar padrões suspeitos e atuar em alertas. Exemplo:
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Compras em lote
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Ataques automatizados (bots)
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Invasão de contas
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Múltiplas transações para o mesmo beneficiário
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Transações com cartões repetidos e mesma geolocalização
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Monitoramento de Transações Suspeitas PLD: Identificar comportamentos atípicos (movimentações incompatíveis com perfil, smurfing, circularidade de recursos,...) e tratar os alertas.
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Análise de Chargeback: Monitorar índices de contestação, identificar causas (fraude, autofraude ou falha operacional) propondo melhorias e ações corretivas.
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Otimização de Conversão: Balancear segurança e fluidez na experiência de uso, reduzindo falsos positivos sem aumentar o risco.
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Reporte Regulatórios: Apoiar na elaboração de comunicações ao COAF, quando aplicável.
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Aderência Regulatória: Garantir conformidade com normas do Banco Central do Brasil e políticas internas.
Inteligência e Melhoria Contínua
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Realizar análises profundas (deep dives) para identificação de vulnerabilidades e novos padrões de ataque.
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Propor melhorias em fluxos, produtos e jornadas para redução de risco.
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Atuar em conjunto com times de Produto, Tecnologia e Negócios para evolução contínua dos controles.
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Monitorar indicadores-chave (KPIs) como tentativa de fraude, aprovação, falsos positivos e alertas.
Requisitos e qualificações
Domínio do fluxo de cartões (autorização, captura, liquidação) e meios digitais (Pix, boleto), considerando análise de falhas e riscos em cada processo.
Experiência prática com motores de decisão, criação e ajuste de regras antifraude, análise transacional.
Atuação em processos de KYC/KYB, monitoramento transacional e identificação de tipologias de lavagem de dinheiro.
Uso de bureaus (Procob, Assertiva ou similares) para análise de risco e tomada de decisão.
Conhecimento às normas do Banco Central do Brasil e sua aplicação no dia a dia.
O que seria legal você ter, mas não é obrigatório:
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Experiência com implantação ou tuning de motores antifraude
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Vivência em instituições financeiras, fintechs ou adquirentes
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Experiência com frameworks de PLD/FT
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Experiência com análise de grafos ou redes transacionais para detecção de padrões suspeitos.
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Uso de Linguagens para Análise: Python e SQL
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Análise de Dados:
Capacidade de manipular e analisar dados, interpretar métricas e gerar insights (desejável conhecimento de SQL e Python)
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Inteligência Artificial / Automação:
Experiência no uso de ferramentas de IA para análise de dados, identificação de padrões e apoio à tomada de decisão, além de automação de rotinas operacionais.
Informações adicionais
Informações adicionais:
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Home Office;
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Auxílio Home Office;
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40 horas semanais (seg a sex);
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Vale alimentação/refeição (Pluxee);
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Convênio médico e odontológico (SulAmérica);
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Hospital Digital (Conexa);
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Seguro de Vida (Prudential);
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Auxílio creche para filhos menores que cinco (5) anos;
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Wellhub (Gympass);
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Parceria com Open English e ESALq;
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