Apoiar a gestão de riscos operacionais e a estrutura de controles internos da cooperativa, por meio da elaboração de relatórios, análise de processos e identificação de fragilidades. Atua na disseminação da cultura de compliance e prevenção à lavagem de dinheiro, acompanha incidentes e normas internas, e presta suporte às auditorias e exigências regulatórias, contribuindo para a conformidade e melhoria contínua dos processos.
#LI-WB1
Responsabilidades e atribuições
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Atuar na análise de processos de abertura e manutenção de contas, realizando validação cadastral, revisão documental e cruzamento de informações, com base em práticas de KYC (Know Your Customer) e KYA (Conheça Seu Associado);
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Realizar análises investigativas e cruzamento de dados internos e externos, com o objetivo de identificar indícios de fraude, inconsistências cadastrais, padrões suspeitos e riscos de lavagem de dinheiro;
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Elaborar relatórios analíticos e executivos sobre riscos identificados, destacando indícios de golpes financeiros, falhas de processo e oportunidades de melhoria nos controles internos;
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Analisar relatórios de visitas e realizar, quando necessário, diligências in loco, avaliando a coerência entre estrutura física, atividade econômica e movimentação financeira das empresas;
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Auxiliar no acompanhamento dos trabalhos de auditoria interna, externa e de órgãos fiscalizadores, contribuindo com análises relacionadas a riscos de fraude, PLD/FT e conformidade regulatória;
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Apoiar na implementação de planos de ação decorrentes de auditorias e apontamentos de risco, visando a mitigação de fragilidades identificadas;
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Implementar, orientar e acompanhar práticas relacionadas à Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), assegurando a aderência aos normativos internos e regulatórios;
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Apoiar na disseminação da cultura de Controles Internos, Risco Operacional, Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FT) e Prevenção a Fraudes;
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Realizar análises e/ou visitas em agências com foco na identificação de vulnerabilidades operacionais e riscos de fraude, propondo melhorias nos processos;
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Apoiar as demais demandas da área de Controles Internos, com atuação orientada à mitigação de riscos e fortalecimento dos controles.
Requisitos e qualificações
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Ensino superior completo em Ciências Contábeis, Economia, Administração ou áreas afins;
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Experiência mínima de 2 anos em atividades na cooperativa ou em funções relacionadas a controles internos, auditoria, crédito PJ, prevenção a fraudes ou PLD/FT;
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Conhecimento em operações financeiras, análise cadastral PJ e normativos internos/regulatórios;
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Conhecimento em Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FT) e práticas de KYC/KYA;
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Capacidade analítica de dados, com domínio mínimo de Excel intermediário (desejável conhecimento em ferramentas como Power BI, SQL, Python ou R);
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Habilidade para identificar inconsistências, padrões de risco e indícios de fraude a partir da análise de dados e documentos;
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Boa capacidade de comunicação, elaboração de relatórios e argumentação técnica;
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Perfil investigativo, crítico e orientado à solução de problemas;
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Residir em cidades de atuação da Sicredi Agroempresarial PR/SP em São Paulo, com atuação remota conforme disponibilidade das agências ou localidade próxima.
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Experiência com análise de fraudes financeiras ou investigação interna;
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Vivência com crédito PJ ou análise de risco de operações;
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Experiência em auditoria interna ou controles internos com foco analítico;
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Conhecimento em ferramentas de análise de dados ou automação.
Informações adicionais
Pacote de Benéficos:
Auxílio Saúde;- Auxílio Odontológico;
- Auxílio Creche/Babá;
- Previdência Privada;
- Auxilio Educação;
- Vale Alimentação e Refeição;
- Apoio a atividade física;
- Telemedicina, Nutrição, Psicologia e Subsídio Medicamento;
- Auxílio Dress Code;
- Adicional de Tempo de Serviço;
- Seguro de Vida;
- Vale transporte.
Muito prazer, nós somos o Sicredi.
Nossa trajetória começou há mais de 120 anos, como a primeira instituição financeira cooperativa do Brasil. Hoje, seguimos crescendo e nos transformando a cada dia, ao lado de mais de 50 mil pessoas colaboradoras. São elas que nos tornam a Melhor Empresa Para Trabalhar, ocupando novamente a primeira posição, segundo o Great Place To Work Brasil (GPTW).
Junto a mais de 10 milhões de associados, em todos os estados do país, acreditamos no poder da cooperação para construir uma sociedade mais próspera e gerar impacto positivo na vida das pessoas. Um propósito que nos une e nos inspira, promovendo o desenvolvimento local e sustentável, a educação e a inclusão financeira.
Seguimos buscando talentos que queiram fazer parte da construção de um mundo melhor e queremos contar com você. #VemSerSicredi!
