We are looking for a professional with experience in KYC (Know Your Customer) and KYB (Know Your Business) processes, working in document analysis, validation of registration data, and fraud prevention. A history of working with Compliance and Risk areas, conducting registration reviews and implementing improvements in onboarding processes for clients, stores, and salespeople is required. Analytical skills, results-oriented focus, and a compliance-focused vision oriented towards the customer experience are essential.
Responsibilities:
1. KYC/KYB Analysis, Document & Contract Review-
Conduct thorough Know Your Customer (KYC) and Know Your Business (KYB) checks for individuals and legal entities.
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Validate customer and business registration details to ensure accuracy, compliance, and completeness.
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Review all submitted contracts and supporting documentation to confirm authenticity and adherence to internal standards.
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Identify discrepancies or potential fraud indicators and escalate cases promptly to the relevant teams.
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Ensure compliance with regulatory and company policies related to customer onboarding and verification.
2. Due Diligence (Individuals and Legal Entities)-
Perform comprehensive due diligence checks on new and existing clients, dealers, and partners.
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Analyse risk factors, ownership structures, business activities, and customer profiles to ensure legitimacy.
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Maintain up-to-date due diligence records and ensure timely renewal or refresh cycles.
3. Risk Assessment-
Assess potential operational, fraud-related, and compliance risks during customer onboarding and throughout the customer lifecycle.
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Collaborate with Risk, Compliance, and Collections teams to address identified risks and recommend mitigating actions.
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Support the development of risk management frameworks, controls, and process improvements.
4. Customer Database Registration & Maintenance-
Ensure accurate and timely registration of all customer information in the system.
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Maintain and update customer profiles, contracts, and documentation in the database.
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Identify errors, duplications, or missing information and resolve them to uphold data quality and integrity.
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Support cross-functional teams with customer data extraction, reporting, and analysis when required.
5. Document Monitoring and Auditing-
Track, validate, and monitor all required documentation across the customer journey to ensure completeness.
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Conduct routine audits of customer files, contracts, and digital records to ensure adherence to internal policies.
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Report anomalies, gaps, or non-compliance issues and support corrective actions.
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Maintain an organised and secure document management system in line with data protection requirements.
6. Sales Team Training & Support-
Provide training to sales teams on documentation requirements, KYC/KYB standards, and data quality expectations.
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Offer continuous support by clarifying process updates, compliance expectations, and best practices.
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Share regular insights on common errors, trends, or compliance risks to help improve frontline accuracy and efficiency.
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Collaborate with Sales leadership to ensure onboarding processes remain seamless and compliant.
Qualifications:-
Experience KYC/KYB
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Experience with workflow automation tools such as Zapier or Make
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Excellent written and verbal communication skills
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Excel and registration management systems and Google tools.
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Basic knowledge of Python, SQL, and BI
Requirements:
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Complete degree
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Solid experience in back office operations, registrations, and/or fraud prevention.
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Knowledge of fraud prevention tools and data analysis.
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Fluent English
Salaries and benefits competitive with the market.
Descrição da posição
Buscamos um profissional com experiência em processos de KYC (Know Your Customer) e KYB (Know Your Business), participando na análise de documentação, validação de dados cadastrais e prevenção à fraude.Com histórico de atuação junto às áreas de Compliance e Risco, conduzindo revisões cadastrais e implementando melhorias nos processos de onboarding de clientes, lojas e vendedores. Capacidade analítica, foco em resultados e visão de compliance voltada à experiência do cliente.
Responsabilidades
1. Análise KYC/KYB, Revisão de Documentos e Contratos
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Realizar verificações completas de Conheça Seu Cliente (KYC) e Conheça Seu Negócio (KYB) para pessoas físicas e jurídicas.
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Validar os dados cadastrais de clientes e empresas para garantir precisão, conformidade e integridade.
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Revisar todos os contratos e documentos comprobatórios enviados para confirmar a autenticidade e a conformidade com os padrões internos.
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Identificar discrepâncias ou potenciais indicadores de fraude e encaminhar os casos prontamente às equipes relevantes.
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Garantir a conformidade com as políticas regulatórias e da empresa relacionadas à integração e verificação de clientes.
2. Due Diligence (Pessoas Físicas e Jurídicas)
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Realizar verificações abrangentes de due diligence em clientes, revendedores e parceiros novos e existentes.
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Analisar fatores de risco, estruturas de propriedade, atividades comerciais e perfis de clientes para garantir a legitimidade.
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Manter registros de due diligence atualizados e garantir ciclos de renovação ou atualização em tempo hábil.
3. Avaliação de Riscos
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Avaliar os potenciais riscos operacionais, relacionados a fraudes e de conformidade durante a integração do cliente e ao longo de todo o ciclo de vida do cliente. Colaborar com as equipes de Risco, Conformidade e Cobrança para abordar os riscos identificados e recomendar ações de mitigação.
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Apoiar o desenvolvimento de estruturas de gestão de riscos, controles e melhorias de processos.
4. Cadastro e Manutenção do Banco de Dados de Clientes
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Garantir o cadastro preciso e oportuno de todas as informações dos clientes no sistema.
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Manter e atualizar os perfis, contratos e documentação dos clientes no banco de dados.
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Identificar erros, duplicações ou informações faltantes e resolvê-los para manter a qualidade e a integridade dos dados.
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Apoiar equipes multifuncionais com extração, geração de relatórios e análise de dados de clientes, quando necessário.
5. Monitoramento e Auditoria de Documentos
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Rastrear, validar e monitorar toda a documentação necessária ao longo da jornada do cliente para garantir sua integridade.
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Realizar auditorias de rotina em arquivos, contratos e registros digitais de clientes para garantir a conformidade com as políticas internas.
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Relatar anomalias, lacunas ou problemas de não conformidade e apoiar as ações corretivas.
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Manter um sistema de gerenciamento de documentos organizado e seguro, em conformidade com os requisitos de proteção de dados.
6. Treinamento e Suporte da Equipe de Vendas
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Forneça treinamento às equipes de vendas sobre requisitos de documentação, padrões KYC/KYB e expectativas de qualidade de dados.
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Ofereça suporte contínuo, esclarecendo atualizações de processos, expectativas de conformidade e melhores práticas.
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Compartilhe regularmente insights sobre erros comuns, tendências ou riscos de conformidade para ajudar a melhorar a precisão e a eficiência da equipe de vendas.
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Colabore com a liderança de Vendas para garantir que os processos de integração permaneçam fluidos e em conformidade.
Qualificações-
Experiência em KYC/KYB
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Experiência com ferramentas de automação de fluxo de trabalho, como Zapier ou Make
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Excelentes habilidades de comunicação escrita e verbal
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Conhecimento de excel e sistemas de gerenciamento de cadastros e ferramentas do Google.
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Conhecimento básico de Python, SQL e BI
Requisitos
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Graduação completa
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Sólida experiência em operações de back office, cadastros e/ou prevenção de fraudes.
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Conhecimento de ferramentas de prevenção de fraudes e análise de dados.
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Inglês fluente
Salários e Benefícios compatível com o mercado
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